在金融科技的浪潮下，實體分行是否真只能漸漸消失？台北富邦銀行並不認同此看法，結合科技，反而更能讓分行帶給民眾正確理財觀念，傳統理財流程大概分為以下步驟：先確認能理財的金額，再利用系統試算各類投資配置，最後產出理財規劃書，然而這樣的流程對客戶而言則是充滿了不便，原因在於，一定要親自前往分行與專員進行溝通，相當費時且不彈性，此外，理專提供的建議未必能符合客戶期待，理專可能會傾向推薦佣金高、市場熱銷而且避開自己不擅長的商品，看見客戶的痛點，台北富邦銀行相信科技能夠克服這些問題，把投資主動權交還客戶。
關於理財未來的走向，台北富邦銀行認為，拜金融科技日新月異發展所賜，大數據分析能精準了解客戶樣貌，判斷投資者屬於何種類型，應該適合哪種商品；雲端運算技術將客戶資訊數位化、雲端化，做到更方便快速的行動理財服務，不用親自前往分行；而智能理財服務，能夠提供紀律理財，抗拒人性弱點。
智能理財已經是全球趨勢，歐美市場早已十分熟悉，然而亞洲市場也毫不遜色，亞洲區域的智能理財成長規模相當迅速，目前智能理財所管理的資產已達到1800億美金，未來還會持續增長。台北富邦銀行進一步表示，智能理財聽起來似乎很玄妙，說穿了其實就是產品、科技與服務三要素；選擇正確的產品，到了適當的時機就能有所收穫；科技察覺客戶理財的需求，理財不是富人的專利，中產階級或年輕族群更是有這方面的需求，早日達到財務自由；最後一個是服務，讓客戶能夠隨時能夠查詢投資狀況以及數據。
最後台北富邦銀行提出目標是理財的觀念，目前年輕世代的客戶仍然把大部分的錢都以存款方式理財，十分可惜，希望能夠漸漸地最簡單、安全的智能理財方式，鼓勵客戶開始投資理財，智能理財能夠幫助客戶守住自己的目標，克服心理弱點，度過每個重大市場的不利時刻，幫助客戶抵達自己的人生目標。