1. 金管會已公布「金融機構間資料共享指引」並提供問答集、「得共享客戶資訊之法令規定彙整表」，銀行應循相關規範及文件進行業務規劃。
2. 銀行如自證券端或保險端取得客戶資料，提醒仍應自行辦理客戶身分確認作業（「金融機構防制洗錢辦法」第7條參照），不可仰賴其他機構的核身結果。

如經客戶同意、授權後，外部業者才將資料提供給銀行，銀行再依既有機制進行進件及後續徵審流程。提醒所取得之個人資料，不得逾越擬提供金融服務所需之必要範圍，以存款開戶為例，應無須取得客戶之消費資料。

1. 關於資料利用方式及共享之資料範圍，應向客戶清楚闡明，並取得客戶同意。針對電子發票資料介接，則應另洽詢財政部。
2. 銀行於遵循「個人資料保護法」、「金融機構間資料共享指引」等規定之前提下，得辦理相關業務。
3. 若共享之資料包含客戶之基本資料、往來資料等相關資料時，涉及金控子公司間交互運用客戶資料，應依「金融控股公司子公司間共同行銷管理辦法」，除客戶姓名或地址以外之其他資料，應另取得客戶之同意。